財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少(上海財(cái)務(wù)律師秦顧問)

財(cái)務(wù)顧問可幫助人們管理其資金并實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)。他們可以提供從投資管理到預(yù)算指導(dǎo)再到房地產(chǎn)規(guī)劃的一系列財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。您選擇的財(cái)務(wù)顧問將取決于您的財(cái)務(wù)狀況和需求。

您可以按照自己的情況選擇財(cái)務(wù)顧問

如何通過(guò)4個(gè)步驟選擇財(cái)務(wù)顧問?

根據(jù)您的情況選擇合適的財(cái)務(wù)顧問是關(guān)鍵,這樣做意味著您將最終不必為不需要的服務(wù)付費(fèi),或者與不適合您的財(cái)務(wù)目標(biāo)的顧問合作。

您可以按照以下過(guò)程選擇財(cái)務(wù)顧問。

1.了解財(cái)務(wù)顧問的類型

財(cái)務(wù)顧問一詞可適用于各種服務(wù),從在線機(jī)器人顧問到本地親自面對(duì)面的傳統(tǒng)財(cái)務(wù)顧問。

所有這些類型的財(cái)務(wù)顧問都可以幫助您管理資金:

(1)機(jī)器人顧問

機(jī)器人顧問是一種數(shù)字服務(wù),可提供簡(jiǎn)化的低成本 投資管理。您在線回答問題,然后計(jì)算機(jī)算法根據(jù)您的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力建立投資組合。

低成本,易于進(jìn)入:費(fèi)用最低為余額的0.25%,而且許多服務(wù)都沒有最低帳戶起付額或最低帳戶起付額很低,因此您可以用少量資金開始投資。

好的時(shí)機(jī):您需要投資幫助實(shí)現(xiàn)退休之類的財(cái)務(wù)目標(biāo),但又不想或負(fù)擔(dān)不起完整的財(cái)務(wù)計(jì)劃。

(2)在線理財(cái)服務(wù)

這是機(jī)器人顧問的下一步:在線財(cái)務(wù)計(jì)劃服務(wù),可虛擬訪問人力財(cái)務(wù)顧問。

基本的在線服務(wù)可能會(huì)提供與機(jī)器人顧問相同的自動(dòng)化投資管理,并且在您有疑問時(shí)還可以與財(cái)務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)進(jìn)行咨詢。更全面的服務(wù)大致可與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)計(jì)劃師相提并論,您將得到一位專職的人力財(cái)務(wù)顧問的幫助,該顧問將管理您的投資并與您一起制定整體財(cái)務(wù)計(jì)劃。

成本適中財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少,最低要求各不相同:在線理財(cái)計(jì)劃服務(wù)的費(fèi)用通常比傳統(tǒng)理財(cái)顧問要少,但要比機(jī)器人顧問多。有些服務(wù)的投資要求相對(duì)較高,達(dá)到25,000美元或更高;其他則不需要最低投資。

好的時(shí)機(jī):您需要財(cái)務(wù)顧問和整體財(cái)務(wù)計(jì)劃,但是成本要比傳統(tǒng)的面對(duì)面顧問低。

財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少(上海財(cái)務(wù)律師秦顧問)

(3)傳統(tǒng)財(cái)務(wù)顧問

傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)顧問包括注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師,股票經(jīng)紀(jì)人,注冊(cè)投資顧問,財(cái)務(wù)顧問和財(cái)富管理人。同一個(gè)人可以擁有多個(gè)以上頭銜。例如,CFP也可以是注冊(cè)投資顧問。通常,您會(huì)在當(dāng)?shù)剞k公室親自遇到您的顧問。

更高的成本,更高的最低限額:這通常是成本最高的選擇,并且某些顧問還要求較高的最低余額,例如資產(chǎn)250,000美元。

好的時(shí)機(jī):您想要專業(yè)的服務(wù),情況很復(fù)雜,或者想親自見您的財(cái)務(wù)顧問。

您可以按照自己的情況選擇財(cái)務(wù)顧問

財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少(上海財(cái)務(wù)律師秦顧問)

2.選擇您想要的服務(wù)

如果您只需要選擇和管理投資方面的幫助,機(jī)器人顧問就是一種精簡(jiǎn),經(jīng)濟(jì)高效的選擇。這對(duì)于剛起步的人也有好處,因?yàn)闄C(jī)器人顧問通常沒有或很少有最低帳戶要求。

如果您的財(cái)務(wù)狀況復(fù)雜,或者需要有關(guān)房地產(chǎn)規(guī)劃,保險(xiǎn)需求等主題的整體建議,則可能需要選擇一個(gè)在線財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)或您所在地區(qū)的人力財(cái)務(wù)顧問。如果您不介意與顧問會(huì)面,可以通過(guò)在線服務(wù)省錢。與人工顧問相比,這些服務(wù)通常還具有較低的帳戶最低要求。

3.考慮哪種成本水平對(duì)您有效

財(cái)務(wù)顧問因成本高昂而享有盛譽(yù),但如今,每種預(yù)算都有一個(gè)選擇。在致力于服務(wù)之前財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少,了解財(cái)務(wù)顧問的成本非常重要。一般三種財(cái)務(wù)顧問的成本是不一樣的:

機(jī)器人顧問通常會(huì)收取年費(fèi),該年費(fèi)是您使用該服務(wù)的帳戶余額的百分比。機(jī)器人顧問的費(fèi)用通常始于他們?yōu)槟芾淼馁Y產(chǎn)的0.25%,許多頂級(jí)提供商的費(fèi)用為0.50%或更低。在50,000美元的帳戶余額中,0.25%的金額等于每年125美元。

財(cái)務(wù)顧問費(fèi)一般是多少(上海財(cái)務(wù)律師秦顧問)

在線理財(cái)服務(wù)通常會(huì)收取固定的訂閱費(fèi),一定比例的資產(chǎn)或兩者兼有。例如,個(gè)人資本每年收取管理資產(chǎn)的0.89%。Facet Wealth會(huì)收取每年$ 1,200的年費(fèi),視您的財(cái)務(wù)狀況的復(fù)雜程度而定。兩種費(fèi)用都包括投資組合管理和財(cái)務(wù)計(jì)劃。

傳統(tǒng)的人事顧問通常還會(huì)收取管理金額的一定百分比,中位數(shù)為1%,盡管小型賬戶的費(fèi)用可能較高,大型賬戶的費(fèi)用可能較低。其他人則可能收取固定費(fèi)用,小時(shí)費(fèi)率或固定費(fèi)。

您可以按照自己的情況選擇財(cái)務(wù)顧問

4.審核您的財(cái)務(wù)顧問

始終通過(guò)查找公司的表格ADV來(lái)檢查公司或您正在考慮的人的記錄。除其他事項(xiàng)外,該表格將概述公司或顧問對(duì)其服務(wù)的收費(fèi)方式(以及具體費(fèi)用是多少),利益沖突和過(guò)去的任何紀(jì)律處分。

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